《商業(yè)銀行財(cái)富管理》

第1部分  什么是財(cái)富管理

1. 財(cái)富管理的歷史發(fā)展

2. 財(cái)富管理的含義

3. 財(cái)富管理的一般流程

4. 財(cái)富管理的目標(biāo)

第2部分  現(xiàn)有金融形勢(shì)下各銀行進(jìn)行財(cái)富管理的重要性

1． 客戶迫切的需求

2． 銀行間競(jìng)爭(zhēng)需要

3． 財(cái)富管理的好處

第3部分  進(jìn)行財(cái)富管理的必備條件

1． 建立數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)。

2． 建立管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)。 

第4部分  如何進(jìn)行財(cái)富管理   

1.客戶生命周期的概念

2.幫助客戶樹(shù)立正確的財(cái)富管理觀念

3. 與客戶初步制定財(cái)富規(guī)劃

3.1．建立和界定與客戶的關(guān)系

3.2．收集客戶信息

               基本信息---判斷客戶生命周期

               財(cái)務(wù)信息---判斷客戶潛在需求

3.3 分析評(píng)估當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況

        3.4. 制定理財(cái)規(guī)劃方案

           3.5. 執(zhí)行與監(jiān)控

第5部分  案例演練

第6部分   課程總結(jié)回顧