銀行臨柜業(yè)務(wù)及操作風(fēng)險(xiǎn)防范和網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案




臨柜業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天



|一. 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的的定義 |
|二. 臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和種類 |
|1、人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn) |3、系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn) |
|2、流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn) |4、外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn) |
|三、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的形勢和特點(diǎn) |
| 1、人員配備方面的風(fēng)險(xiǎn) |3、章證管理不善造成的風(fēng)險(xiǎn) |
|2、賬戶管理方面的風(fēng)險(xiǎn) |4、制度執(zhí)行不嚴(yán)形成的風(fēng)險(xiǎn) |
|四、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn) |
|1、管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) |
|2、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) |
|①、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)操作的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)最主要的表現(xiàn)是柜員辦理業(yè)務(wù)過程中形|
|成的操作風(fēng)險(xiǎn)。 |
|②、外部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀|
|行業(yè)務(wù)過程非法獲取資金。 |
|3、科技風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 4、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) |
|五、操作性風(fēng)險(xiǎn)的防范措施 |
|1、提高思想認(rèn)識(shí)，建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控 |5、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，完善防范機(jī)制 |
|制文化 |6、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)控 |
|2、明晰崗位職責(zé)，落實(shí)崗位責(zé)任 |7、增加科技投入，進(jìn)一步完善系統(tǒng) |
|3、加強(qiáng)制定和完善各種業(yè)務(wù)規(guī)章制 |自身的控制能力 |
|度，狠抓制度落實(shí) | |
|4、加強(qiáng)各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度和 | |
|業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn) | |
|六、網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件分類 應(yīng)急預(yù)案 |
| （一）、 網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件分類 |
|1、 特大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅰ級）；2、重大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅱ級）；3、較大 |
|服務(wù)突發(fā)事件（Ⅲ級） |
|（二）網(wǎng)點(diǎn)各類突發(fā)事件應(yīng)急措施 |
|1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌應(yīng)急預(yù)案 2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案 |
|3、搶劫客戶財(cái)產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案 4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案 |
|5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案 6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案7、尋釁滋 |
|事應(yīng)急預(yù)案 |
|8、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客流激增應(yīng)急預(yù)案 9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù)案|
|10、重大失實(shí)信息傳播應(yīng)急預(yù)案 11、其他影響營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常服務(wù)事件 |
|應(yīng)急預(yù)案 |




銀行網(wǎng)點(diǎn)分管行長和前臺(tái)營業(yè)主任等相關(guān)人員



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課程大綱

培訓(xùn)時(shí)間

適合對象