授課對象

二級分、支行產(chǎn)品經(jīng)理、營銷主管、優(yōu)秀客戶經(jīng)理   

課程時間

3小時（培訓(xùn)）              

課程目標(biāo)

1.洞悉高凈值銀行客戶的內(nèi)心

2.分析高凈值銀行客戶的非金融需求

3.掌握一套高duan客戶的沙龍營銷方法

課程大綱

一、高duan客戶的心里分析

1.高duan客戶蕞看重的四件事

a)高凈值客戶潛在需求——創(chuàng)富

b)高凈值客戶潛在需求——守富

c)高凈值客戶潛在需求——享富

d)高凈值客戶潛在需求——傳富

二、科學(xué)資產(chǎn)配置“守住財富”的重要秘密

1.通過政策讀解高duan客戶未來隱憂

a)財富轉(zhuǎn)移的風(fēng)險

b)財富贈與的風(fēng)險

c)無損轉(zhuǎn)移的2大方案

d)資產(chǎn)隱匿、無損傳遞方式方法

2.通過保險解決高duan客戶債務(wù)隔離隱憂

a)案例：公、私資產(chǎn)混同的風(fēng)險與思考

b)基于終身壽險的法律常識和保險配置場景

c)運(yùn)用保險進(jìn)行合理避債的方法

3.通過保險解決高duan客戶傳承隱憂

a)關(guān)于遺產(chǎn)稅、贈與稅、房產(chǎn)稅的相關(guān)問題

b)運(yùn)用保險達(dá)成投保人多子女隱匿傳承與財富分配案例分析

c)贈與、遺囑、遺贈、保險傳承、信托傳承分析與利弊

三、期交保險的營銷推動

1.營銷環(huán)節(jié)的三個重要“結(jié)點(diǎn)”

a)沙龍組織與邀約實(shí)錄

b)高duan沙龍演技技巧實(shí)務(wù)

c)后期跟進(jìn)與退保應(yīng)對策略