課程對象：柜員、客戶經(jīng)理、反洗錢專崗和其他相關(guān)責(zé)任人員

課程時長：3小時（可根據(jù)需求調(diào)整）

授課講師：華雅琪

授課方式：理論講解、案例分析、互動討論、視頻研討

課程內(nèi)容：

第一部分：客戶盡職調(diào)查的相關(guān)法規(guī)要求

1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調(diào)查”的轉(zhuǎn)變

2、客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義

3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關(guān)法規(guī)主要內(nèi)容解讀

4、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點(diǎn)內(nèi)容和履職要求

5、近幾年因客戶身份識別不到位處罰案例

第二部分：初次盡調(diào)的風(fēng)控措施與案例分析

1、初次盡調(diào)重點(diǎn)防范的4個主要問題

2、開戶盡調(diào)的4個環(huán)節(jié)

(1) 了解

(2) 核對

(3) 登記

(4) 留存

3、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題

4、單位客戶“受益所有人”的識別方法

5、一次性業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險防范

第三部分：存續(xù)盡調(diào)的要求和實(shí)踐措施

1、存續(xù)盡調(diào)的規(guī)定

2、客戶存續(xù)期間異常情形

(1) 個人客戶異常情形

(2) 空殼公司特點(diǎn)與盡調(diào)方法

(3) 單位客戶異常情形

3、盡調(diào)時機(jī)、措施和方法

(1) 案例分析：有備而來的臺灣客戶

(2) 案例分析：可疑的小吃店店主

4、重新盡調(diào)的可操作性

5、涉及查凍扣客戶重新盡調(diào)措施

第四部分：客戶風(fēng)險等級劃分與管理

1、構(gòu)建有效的風(fēng)險指標(biāo)體系

2、客戶風(fēng)險評級流程

3、定期審核的時效性

4、風(fēng)險評級結(jié)果的運(yùn)用

第五部分：高風(fēng)險客戶的管控與強(qiáng)化盡調(diào)措施

1、高風(fēng)險客戶強(qiáng)化盡調(diào)的法規(guī)要求

2、高風(fēng)險行業(yè)和職業(yè)類別

3、直接定義為高風(fēng)險的情形

4、高風(fēng)險客戶的風(fēng)險管控措施

(1) 特批機(jī)制

(2) 加強(qiáng)監(jiān)測

(3) 限制交易

(4) 拒絕勸退

5、高風(fēng)險客戶的強(qiáng)化盡調(diào)措施

(5) 信息識別

(6) 交易識別

(7) 特定調(diào)查

(8) 關(guān)注頻率

(9) 盡調(diào)延伸