【培訓(xùn)對象】 
保險(xiǎn)/銀行的產(chǎn)說會(huì)客戶 

【培訓(xùn)收益】 
● 通過對稅法知識(shí)普及，讓客戶理解家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃； ● 通過對保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導(dǎo)客戶配置保險(xiǎn)資產(chǎn)； ● 通過對本公司產(chǎn)品講解，引導(dǎo)客戶下單，促成銷售； 

 課程背景：

2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際。《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講解，引導(dǎo)高凈值客戶購買保單，做好財(cái)富管理。

 課程方式：講授 案例

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：課程來源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品，案例貼近客戶

深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，保險(xiǎn)功力深，課程通俗易懂，客戶容易理解

幽默風(fēng)趣：老師授課幽默風(fēng)趣，客戶聽課狀態(tài)放松，容易接受

邏輯性強(qiáng)：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入，促成水到渠成

課程大綱

引言：

1. 今年您參與匯算了嗎？

2. 您公司財(cái)務(wù)有給您匯報(bào)關(guān)于匯算的問題嗎？

第一講：新個(gè)稅對家庭財(cái)富的影響

1. 附加扣除項(xiàng)對家庭收入的影響

2. 綜合所得匯算對家庭財(cái)富的影響

3. 大額現(xiàn)金管理政策的對家庭財(cái)富的影響

4. 稅收違法檢舉辦法對家庭財(cái)富的影響

第二講：新個(gè)稅下高凈值客戶六大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 個(gè)人匯算清繳帶來的家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2. 員工個(gè)稅申報(bào)帶來的企業(yè)個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

3. 金稅三期全管控帶來的企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)

案例：電商刷單被補(bǔ)稅

4. 外部舉報(bào)帶來的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：同業(yè)舉報(bào)導(dǎo)致全行業(yè)補(bǔ)稅

5. CRS與反避稅帶來的涉外家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：一單CRS資料交換導(dǎo)致的4000萬補(bǔ)稅

6. 個(gè)稅改革進(jìn)程帶來的其他資產(chǎn)涉稅風(fēng)險(xiǎn)

第三講：保險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的四大優(yōu)勢

1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值優(yōu)勢

2. 保險(xiǎn)的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢

3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢

4. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移優(yōu)勢

第四講：主銷年金產(chǎn)品解析和配置策略

1. 主銷產(chǎn)品核心賣點(diǎn)解析

2. 以功能為主導(dǎo)的家庭資產(chǎn)配置四大策略

1）策略方案一：保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)急金解決方案

案例展示：稅法的“首犯不刑”

2）策略方案二：保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)保全解決方案

案例展示：離婚過程中的子女教育保單不分割

3）策略方案三：保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金流養(yǎng)老解決方案

案例展示：刑法的“反介入”保單

4）策略方案四：保險(xiǎn)產(chǎn)品跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)解決方案

案例展示：涉外家庭跨境贈(zèng)與保單

課程結(jié)束